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據(jù)介紹，張某被忽悠進(jìn)QQ群后，“銀監(jiān)會記錄員”用語音指導(dǎo)張某驗(yàn)證賬號，且讓他共享了屏幕。最初，對方讓張某轉(zhuǎn)賬4000元至劉某的銀行賬號里。張某起了疑心，詢問原因時(shí)，對方稱，轉(zhuǎn)賬不僅不扣款，還能賺錢。
張某轉(zhuǎn)了一元錢，果然，錢沒少，還賺了一元錢。張某就把一張銀行卡里近5000元轉(zhuǎn)過去，發(fā)現(xiàn)錢被扣了。此時(shí)，對方稱是操作失誤，讓張某再轉(zhuǎn)錢就可以退款了。按照對方的說法，張某又轉(zhuǎn)17500元，結(jié)果錢又被扣了。張某這才發(fā)現(xiàn)可能被騙了，再發(fā)信息時(shí)，自己已被踢出群。
南京鐵路東站派出所接到該案后，立即介入調(diào)查。通過對資金流向的分析，民警發(fā)現(xiàn)受害人張某的錢被轉(zhuǎn)入到一級銀行卡中，通過刷POS機(jī)后，又進(jìn)入了二級卡李某的銀行卡中。隨后，通過相關(guān)部門的配合調(diào)查，警方將藏身于廈門市思明區(qū)的李某抓獲。
據(jù)李某交代，他的銀行卡和信用卡被朋友莊某拿去使用了。根據(jù)這一線索，民警又成功抓獲莊某。意外的是，民警在莊某的屋里發(fā)現(xiàn)了同案犯胡某和賀某，現(xiàn)場繳獲多臺銀行POS機(jī)及多張信用卡。通過審訊莊某，他交代其上家為韓某，對方組織他和胡某、賀某有預(yù)謀的進(jìn)行洗錢套現(xiàn)。通過同案人員的交代，民警通過分析研判，在廈門市又將韓某抓獲。
警方通過審訊后，韓某交代了團(tuán)伙的操作流程。據(jù)介紹，由韓某領(lǐng)頭的組織，實(shí)際上其上線在境外，下線為莊某、胡某、賀某。具體的操作流程由他們從身邊朋友或外面購買信用卡。而信用卡多為“四件套”：手機(jī)、電話卡、銀行卡、信用卡，一個(gè)“四件套”以2500元買回來。
然后，由韓某跟境外聯(lián)系，將涉嫌詐騙得來的資金引入，轉(zhuǎn)賬至莊某、胡某、賀某提供的信用卡中，再通過POS機(jī)將信用卡中的錢刷出來，轉(zhuǎn)到個(gè)人銀行卡中。在此過程中，通過購物刷POS機(jī)，將涉嫌騙來的進(jìn)賬洗白。
據(jù)韓某交代，其團(tuán)伙每天刷卡的金額在100萬至200萬之間，2021年過年開始到被警方抓獲已刷出超過4000萬元。
警方詢問犯罪嫌疑人李某，為何將自己的信用卡借給朋友用。據(jù)李某交代，自己喜歡超前消費(fèi)，做生意虧錢后，信用卡額度用完了，想找朋友幫他還信用卡，結(jié)果就碰到對方了，不僅可以幫他代還信用卡，還不需要手續(xù)費(fèi)，于是當(dāng)即給了對方兩張信用卡，且每刷1萬元錢還有10元錢的收入。但當(dāng)李某發(fā)現(xiàn)自己信用卡的大額流水甚至高達(dá)70多萬元，小額的也是十幾萬時(shí)，感覺非常害怕，就把信用卡停掉了。沒想到，自己借信用卡給他人也涉嫌犯罪。
辦案民警告訴記者，其實(shí)有不少騙局雖然老套，但改頭換面重出江湖，也具有一定的欺騙性。市民只要不貪圖小利，不相信天上會掉餡餅，就不會輕易被騙。
,POS機(jī)刷卡洗白詐騙錢財(cái)一個(gè)“四件套”被刷出4000萬元 | 
